Chuyển đến nội dung chính

Lên Kế Hoạch Đầu Tư và Chiến Thuật Tiết Kiệm

 

Lên Kế Hoạch Đầu Tư và Chiến Thuật Tiết Kiệm

Đầu tư tài chính cá nhân là một hành trình dài hạn đòi hỏi sự kỷ luật và chiến lược rõ ràng. Sau một thời gian nghiên cứu, mình đã quyết định đưa ra kế hoạch đầu tư và chiến thuật tiết kiệm như sau. Các bạn có thể tham khảo và điều chỉnh phù hợp với tình hình tài chính cá nhân của mình.

1. Danh Mục và Tỷ Lệ Đầu Tư

Mình sẽ chia danh mục đầu tư thành hai phần chính:

  • 60% vào chứng khoán: Tập trung mua các quỹ ETF.
  • 40% là gửi tiết kiệm: An toàn và tạo nền tảng tài chính vững chắc.

2. Chiến Lược Đầu Tư ETF

Về mã ETF, mình lựa chọn 2 mã cụ thể:

  • E1VFVN30: Đây là quỹ mô phỏng chỉ số tham chiếu VN30 sau khi trừ đi chi phí của Quỹ. VN30 gồm 30 cổ phiếu lớn và thanh khoản tốt nhất thị trường.
  • FUEDCMID: Quỹ mô phỏng chỉ số tham chiếu VNMIDCAP, tập trung vào các cổ phiếu nhóm vốn hóa trung bình, mang lại tiềm năng tăng trưởng cao.

Tỷ lệ đầu tư giữa hai mã ETF là 50-50.

Phương pháp mua: Mình áp dụng phương pháp DCA (Dollar-Cost Averaging), tức là mua định kỳ với một số tiền cố định, không quan tâm đến biến động giá. Phương pháp này giúp giảm thiểu rủi ro khi mua ở mức giá cao. Nếu bạn muốn tìm hiểu kỹ hơn, có thể đọc bài viết "Cẩm nang DCA toàn tập" của tác giả vohoanghac.

Hiện tại, mình đang sử dụng tài khoản chứng khoán của TCBS, một nền tảng giao dịch tiện lợi với nhiều tính năng hỗ trợ đầu tư hiệu quả. Nếu bạn đang tìm kiếm một nơi để mở tài khoản chứng khoán, bạn có thể đăng ký qua link này: https://tcinvest.tcbs.com.vn/. Đây là bước đầu tiên để bạn bắt đầu hành trình đầu tư của mình!

3. Chiến Lược Cân Bằng Danh Mục

Một phần quan trọng trong chiến lược đầu tư là duy trì tỷ lệ cân bằng giữa các khoản đầu tư. Mình sẽ cân bằng danh mục giữa 3 khoản chính (2 mã ETF và tiết kiệm) dựa trên nguyên tắc sau:

  • Khi giá trị của một trong ba khoản lệch chuẩn 5% so với tỷ lệ ban đầu, mình sẽ điều chỉnh để cân bằng lại danh mục.

Ví dụ cụ thể:

Giả sử danh mục ban đầu của mình là:

  • E1VFVN30: 30% (tương đương 300 triệu VNĐ)
  • FUEDCMID: 30% (tương đương 300 triệu VNĐ)
  • Tiết kiệm: 40% (tương đương 400 triệu VNĐ)

Nếu thị trường giảm mạnh, khiến giá trị của E1VFVN30 và FUEDCMID giảm còn 270 triệu VNĐ mỗi khoản, trong khi tiết kiệm vẫn giữ nguyên ở mức 400 triệu VNĐ, thì tổng danh mục là 940 triệu VNĐ. Lúc này:

  • Tỷ lệ E1VFVN30 = 270 / 940 = 28.7%
  • Tỷ lệ FUEDCMID = 270 / 940 = 28.7%
  • Tỷ lệ tiết kiệm = 400 / 940 = 42.6%

Mình nhận thấy tiết kiệm đã vượt mức 5% so với tỷ lệ ban đầu. Để cân bằng lại, mình sẽ rút bớt 10 triệu VNĐ từ tiết kiệm để mua thêm ETF, đưa tỷ lệ các khoản gần về mức ban đầu.

Tương tự, nếu giá trị ETF tăng mạnh vượt quá tỷ lệ 5%, mình sẽ bán bớt ETF và chuyển số tiền đó sang tiết kiệm để bảo toàn lợi nhuận.

Nếu bạn muốn tìm hiểu chi tiết hơn về cách cân bằng danh mục, hãy tham khảo bài viết "Phương pháp tái cân bằng danh mục hiệu quả" của tác giả vohoanghac.

Hy vọng những chia sẻ trên sẽ giúp bạn có thêm ý tưởng để lên kế hoạch tài chính cá nhân. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi hay góp ý nào, hãy để lại bình luận bên dưới nhé!

Nếu bạn thấy bài viết này hữu ích, hãy ủng hộ tôi bằng cách


🥰🥰🥰
Nhãn:

Nhận xét

Đăng nhận xét

Bài đăng phổ biến từ blog này

Cách tra cứu thông tin cá nhân qua số CCCD hoặc Mã số thuế trên Excel

Trong bài viết này, mình sẽ hướng dẫn bạn cách tra cứu họ tên và địa chỉ từ số CCCD/ hoặc mã số thuế cá nhân (MST) trên Excel. Đây là cách tra cứu nhanh chóng, tiện lợi, giúp bạn tiết kiệm được thời gian và công sức. 1. Tìm hiểu về CCCD/ MST cá nhân Căn cước công dân (CCCD) là một loại giấy tờ tùy thân rất quan trọng của tất cả công dân Việt Nam, được cơ quan Công an cấp. Mỗi CCCD có một mã QR code riêng, chứa tất cả các thông tin cá nhân của công dân, giúp cho việc xác thực danh tính công dân được nhanh chóng, chính xác hơn. Mã số thuế cá nhân (MST) là một mã số do Cơ quan quản lý thuế cấp cho mỗi cá nhân đăng ký thuế khi họ thực hiện nghĩa vụ nộp thuế vào Ngân sách nhà nước. 2. Hướng dẫn tra cứu số CCCD/ MST ra họ tên và địa chỉ trên Excel Bước 1. Tải BuilderTV Add-in tại đây . Bước 2. Sử dụng các hàm sau để tra cứu họ tên và địa chỉ: - Hàm hoTen(Số_CCCD/MST) để tra cứu Họ tên của người có số CCCD/ MST cần tra cứu. - Hàm diaChi(Số_CCCD/MST) để tra cứu Địa chỉ của người có số CCCD...
Đăng nhận xét
Đọc thêm

Cách xoá Logo CamScanner miễn phí!

  CamScanner là gì ? CamScanner là một ứng dụng quét tài liệu chuyên nghiệp trên thiết bị di động. Ứng dụng này cho phép người dùng quét, scan, chỉnh sửa và quản lý tài liệu, văn bản, giấy tờ. Với CamScanner, người dùng có thể dễ dàng quét, chỉnh sửa và quản lý tài liệu trên điện thoại của mình. Ứng dụng này rất hữu ích cho việc quản lý và chia sẻ tài liệu, được sử dụng rộng rãi trong các lĩnh vực khác nhau như kinh doanh, giáo dục, tài chính và văn phòng. Các bước xoá Logo CamScanner miễn phí! Bước 1. Bạn cần có một tài khoản e-mail giáo dục (.edu) nếu chưa có hãy đăng ký miễn phí tại: https://imail.edu.vn/ Bước 2. Mở phần mềm Camscaner và đăng nhập bằng tài khoản giáo dục ở Bước 1. Bạn sẽ được hưởng lợi ích từ gói Edu trong thời gian 1 năm như: - Không quảng cáo  - Không hình mờ trên ảnh (logo watermark) Nếu bài viết này hữu ích, anh em có thể mời mình cốc sinh tố lúa mạch theo số tài khoản TPbank 3355 3618 888 ( quét QR ). Để tạo ra 1 bài viết, mình mất trung bình 6-8 tiế...
Đăng nhận xét
Đọc thêm

Cách ẩn (hide) dòng không có dữ liệu trong excel hoàn toàn tự động

Nếu bạn cần tập trung làm việc trên một phần bảng tính Excel, có thể bạn cần ẩn các ô, hàng, cột không chứa dữ liệu (hay còn gọi là ô trống). Trong bài viết này, mình sẽ hướng dẫn một cách nhanh chóng để ẩn tất cả các hàng chứa ô trống trong Excel. Cách ẩn hàng chứa ô trống trong Excel  với BuilderTV Add-in Có nhiều hướng dẫn khác nhau để ẩn bớt hàng chứa ô trống khi làm việc trong Excel. Điển hình, bạn có thể ẩn hàng cột bằng chuột phải, tùy chọn trong Format Cell, hoặc sử dụng phím tắt. Tuy nhiên các cách làm đó đều là thủ công và sẽ mất nhiều thời gian và công sức khi bảng tính của bạn có nhiều dữ liệu. Hãy theo dõi hướng dẫn cách ẩn hàng trống hoàn toàn tự động trong Excel với BuilderTV Add-in như sau. Bước 1. Tải tiện ích mở rộng dành cho Excel BuilderTV Add-in tại đây . Bước 2. Vào menu 'Tiện ích khác' chọn 'Ẩn hàng chứa ô trống' và làm tiếp tục các bước theo hướng dẫn. Như vậy tất cả các hàng chứa ô trống trong vùng chọn đã tự động được ẩn (hide), rất đơn giản ...
Đăng nhận xét
Đọc thêm